"know-your-customer" - Translation from English to Arabic

• اعرف زبونك
• اعرف عميلك
• إعرف عميلك
• معرفة العميل
• أعرف عميلك
• إعرف زبونك

143. Bank vigilance is the first line of defence against deception, especially know-your-customer practices that are integrated into overall compliance procedures.
143 - وتمثل يقظة المصارف خط الدفاع الأول ضد الخداع، ولا سيما ممارسات ”اعرف زبونك“ المدمجة في إجراءات الامتثال إجمالا.

These requirements are consistent with the " know-your-customer " rules issued by the Basel Committee on Banking Supervision.
وتتوافق هذه المتطلبات مع القواعد المعنونة " اعرف زبونك " الصادرة عن لجنة بازل المعنية بالإشراف على المصارف.

Then, if those customers nonetheless still seek to establish a relationship with a financial institution, the application of " know-your-customer " principles can reveal the true illicit nature of the customer's business.
وإذا ما سعى هؤلاء الزبائن، على الرغم من ذلك، إلى إقامة علاقة مع مؤسسة مالية، فيمكن لتطبيق مبادئ " اعرف زبونك " أن يكشف الطابع الحقيقي غير المشروع لأعمال الزبون.

:: Currency transfers to and from other countries through the national banking system comply satisfactorily with the know-your-customer policy.
:: وعمليات تحويل العملة من وإلى بلدان أخرى عن طريق نظام المصارف الوطنية تتسق بصورة مرضية مع سياسة اعرف عميلك.

" know-your-customer " rules should include, at least:
يجب أن تشمل قواعد " إعرف عميلك " ما يلي على الأقل:

The know-your-customer principle and the requirement that personal identity shall be established on the basis of documentation mean that individuals must in general be present in person, this being the only means of verifying their identity.
وبصفة عامة، يعني مبدأ معرفة العميل وشرط تحديد الهوية الشخصية على أساس الوثائق، أن يكون الأفراد المعنيون موجودين بصفة شخصية، باعتبار أن تلك هي الوسيلة الوحيدة لإثبات هويتهم.

Despite their successes, " know-your-customer " guidelines have not met with universal acclaim.
17- وعلى الرغم من نجاح مبادئ " اعرف زبونك " التوجيهية، فهي لم تحظ بترحيب عام.

(i) Customer identification and verification requirements, namely, application of the " know-your-customer " principle in order to have available for competent authorities the necessary information on the identity of clients and their financial transactions;
`1` مقتضيات التعرّف على هوية الزبائن والتحقّق منها، ولا سيما تطبيق مبدأ " اعرف زبونك " ، وذلك لتجهيز المعلومات الضرورية عن هوية الزبائن ومعاملاتهم المصرفية من أجل إتاحتها للسلطات المختصّة؛

(i) Customer identification and verification requirements, namely, application of the " know-your-customer " principle;
`1` المتطلبات الخاصة بالتعرف على هوية الزبائن والتحقق منها، ولا سيما تطبيق مبدأ " اعرف زبونك " ؛

Reporting on measures requiring financial institutions to verify the identity of customers and to exert enhanced scrutiny on accounts maintained by individuals entrusted with prominent public functions, Nigeria indicated the issuance of a compulsory " know-your-customer " manual for banks and other financial institutions.
وفي معرض التبليغ عن التدابير التي تُلزم المؤسسات المالية بالتحقق من هوية الزبائن وبتطبيق الفحص الدقيق على حسابات الأفراد الذين يتولون وظائف عمومية ذات شأن، أشارت نيجيريا الى اصدار دليل اجباري موضوعه " اعرف زبونك " للمصارف وسائر المؤسسات المالية.

Indonesia, reporting compliance, cited a large number of laws, stating that the application of the " know-your-customer " principle was expanding and that an increasing number of suspicious transactions were being reported.
وفي معرض التبليغ عن الامتثال، ذكرت اندونيسيا عددا كبيرا من القوانين، مشيرة الى أن مبدأ " اعرف زبونك " آخذ في الانتشار وأنه يجري التبليغ بعدد متزايد من المعاملات المشبوهة.

Harmonization of banking and financial regulations and “know-your-customer” policies are obligatory in advancing cooperation against the laundering of ill-gotten gains.
وإن المواءمة بين اﻷنظمة المصرفية والمالية وسياسات " اعرف زبونك " أمر إلزامي من أجل دفع التعاون لمكافحة غسل اﻷرباح المكتسبة بأسوأ صورة.

States are encouraged to require financial institutions to properly implement comprehensive due diligence programmes, including " know-your-customer " principles, that could facilitate transparency and prevent the placement of illicit funds.
ومن ثم تُشجع الدول على أن تلزم المؤسسات المالية بأن تنفذ بدقة برامج شاملة لتوخي الحرص الواجب ، بما في ذلك مبدأ " اعرف زبونك " ، مما قد يساعد على الشفافية ويمنع إيداع أموال غير مشروعة.

" know-your-customer " principles are intended to ensure that adequate policies, practices and procedures prevent a financial institution from being used, intentionally or unintentionally, to further laundering activities.
16- ويقصد من مبادئ " اعرف زبونك " ضمان وجود سياسات وممارسات وإجراءات وافية تقي المؤسسات المالية من أن تُستخدم، بقصد أو بغير قصد، في تعزيز أنشطة غسل الأموال.

These task forces attempt to identify terrorists through analysis of a variety of data and do not rely solely on know-your-customer records and Suspicious Transaction Reports.
وتحاول فرق العمل تلك كشف الإرهابيين بواسطة تحليل مجموعة متنوعة من البيانات، ولا تقتصر في ذلك على الاعتماد على سجلات " اعرف عميلك " وتقارير المعاملات المشبوهة.

150. At the State level, some have begun to ask if counter-terrorist measures that apply in other fields, such as know-your-customer rules, could also apply to companies that host websites.
150 - وقد بدأ البعض، على مستوى الدول، يتساءل عما إذا كانت تدابير مكافحة الإرهاب التي تطبق في ميادين أخرى مثل " قواعد اعرف عميلك " يمكن أن تطبق أيضا على الشركات التي تستضيف مواقع شبكة الإنترنت.

(a) Strictly apply the standard principle of Customer Due Diligence (CDD) or ( " know-your-customer " ) as a fundamental principle of all anti-money laundering controls.
(أ) أن تطبق بدقة مبدأ " المراعاة الواجبة للعميل " أو " اعرف عميلك " كمبدأ أساسي لجميع ضوابط مكافحة غسيل الأموال.

6. " know-your-customer " Rules
6 - قواعد " إعرف عميلك "

Implementing the international know-your-customer standard, the provision obliges institutions to be active in conducting investigations focusing on the categories of business relations and risk groups which experience has shown to be susceptible to abuse for money laundering, financing of terrorism and fraud purposes.
ولأغراض تطبيق المعيار الدولي المتمثل في معرفة العميل يلزم هذا البند المؤسسات المعنية بإجراء تحريات تقوم على أنواع العلاقات التجارية وفئات المخاطر التي ثبت من التجربة أنها قابلة لأن يساء استغلالها لأغراض غسل الأموال وتمويل الإرهاب والغش.

12. The Unit has recently launched an " e-learning " programme for both the public and private sector that has modules on money-laundering, know-your-customer regulations and other legislation.
12 - ووضعت الوحدة مؤخرا برنامجا " للتعلم الالكتروني " للقطاعين العام والخاص، على حد سواء، يتضمن نماذج لغسل الأموال، وقواعد " أعرف عميلك " وتشريعات أخرى.

" know-your-customer " programmes and the other forms of due diligence performed by financial institutions described above are not always applied with appropriate enthusiasm.
67- ان برامج " إعرف زبونك " وغيرها من أشكال ممارسة الحرص الواجب من جانب المؤسسات المالية الموصوفة أعلاه لا تطبق دائما بالحماس المناسب.